Oral de Vie de l’examen AFA Comprendre l’épreuve et préparer votre entretien

Qu’est-ce que l’oral de Vie de l’examen AFA ?

L’oral de Vie de l’examen AFA évalue votre analyse d’un cas de prévoyance et votre capacité à expliquer une solution adaptée.

L’épreuve Vie prend la forme d’un entretien technique en présentiel, après la réussite de l’épreuve Compétences et connaissances générales. Le dossier décrit une personne fictive, sa situation et un risque : incapacité de gain, décès ou retraite. Votre travail consiste à relier les données du dossier, les prestations existantes, le besoin du client et la protection proposée.

Les experts vous demandent d’expliquer votre raisonnement, pas simplement de lire vos documents. Une prestation doit pouvoir être rattachée à sa source et à la période pendant laquelle elle est versée. Une solution doit répondre au risque étudié et rester finançable pour le client du cas.

Les oraux ont lieu au centre d’examen de Berne, à plusieurs dates chaque mois ; vous choisissez votre date lors de l’inscription. Pour organiser la réservation, consultez le guide consacré à myAFA.

Comment se déroule l’exercice préparatoire de trois jours ?

L’exercice préparatoire de l’oral de Vie vous laisse trois jours pour analyser le dossier, construire le graphique et élaborer la solution.

Pendant la préparation, vous pouvez utiliser vos cours, une calculatrice, un logiciel ou un outil de graphique. Le travail comprend aussi l’étude de la feuille d’information de base jointe au cas. Cette feuille présente une assurance vie qualifiée ; elle sert à examiner le produit, ses risques et ses coûts.

Organisez le travail dans cet ordre :

• Jour 1 : relevez les personnes, les revenus, le besoin, les contrats et les éléments manquants ; distinguez les données certaines de vos hypothèses.
• Jour 2 : calculez les prestations, construisez le tableau des périodes, dessinez le graphique et préparez une solution avec son financement.
• Jour 3 : contrôlez les montants et les documents, répétez votre présentation, puis effectuez le dépôt avec une marge avant l’échéance.

Conservez les étapes de vos calculs pour pouvoir expliquer l’origine d’un montant. Ne consacrez pas toute la préparation au dessin : la solution et les questions individuelles font aussi partie de l’entretien.

Quels documents faut-il remettre, et quand ?

Les documents préparatoires de l’oral de Vie doivent être déposés dans myAFA au plus tard à minuit la veille ; votre convocation fixe leur liste.

La liste validée pour les cas de la session 2026 comprend les éléments suivants :

• Le graphique de prévoyance de la situation actuelle.
• Une proposition de solution, avec au plus deux offres ou appels d’offres.
• Le formulaire d’information selon l’art. 45 LSA, rempli avec vos informations d’intermédiaire.

Un appel d’offres est une demande qui réunit les données nécessaires à un assureur pour établir une offre. Vous y précisez notamment le risque, la prestation demandée, le délai d’attente, la durée et le budget ; vous n’y inventez pas une prime.

Relisez votre convocation avant de finaliser les pièces : elle fait foi pour votre examen. Vérifiez que chaque fichier s’ouvre et reste lisible, puis contrôlez la cohérence entre le graphique et la solution. La feuille d’information de base doit être étudiée et disponible pour l’entretien, sans être confondue avec le formulaire d’information de l’intermédiaire.

Comment se passe l’entretien de 30 minutes ?

L’entretien de l’oral de Vie suit le graphique, la solution et les questions individuelles, avec une observation du comportement pendant toute l’épreuve.

Les temps ci-dessous sont indicatifs ; ils viennent des cas d’examen de la session 2026.

Pour présenter le graphique, commencez par la personne, le risque et le besoin, puis expliquez ce qui change entre les périodes. Montrez ensuite la lacune principale et le lien avec votre solution. Gardez le tableau chiffré disponible pour répondre précisément à une demande d’explication.

Les questions peuvent modifier un élément du cas, comme l’état civil ou la situation d’un enfant. Identifiez alors le droit, le montant et la période concernés avant de modifier votre conclusion.

Que peut-on utiliser pendant l’entretien ?

Pendant l’oral de Vie, les documents préparés et remis sont autorisés sur papier ou à l’écran ; les résumés de révision ne le sont pas.

La liberté d’utiliser du matériel pendant les jours de préparation ne s’étend pas à l’entretien. Vous disposez des pièces préparées et remises, ainsi que des documents du cas, notamment la feuille d’information de base. Les aide-mémoire sur les thèmes d’examen ne sont pas admis.

Vous pouvez présenter vos documents sur votre ordinateur portable ; prévoyez également une copie imprimée et la feuille d’information de base. Préparez une version que vous pouvez parcourir facilement, avec des intitulés de prestations explicites et des montants lisibles.

En répétant, utilisez les documents prévus pour l’entretien. Entraînez-vous à retrouver l’origine d’une rente et à expliquer une hypothèse sans ouvrir vos cours. Le but de cet exercice est de vous rendre à l’aise avec votre propre dossier, y compris lorsqu’une question interrompt votre présentation.

Comment l’oral est-il noté, et quand a-t-on le résultat ?

L’oral de Vie est réussi avec au moins 60 % des points ; le résultat est communiqué par courriel sept jours après l’examen.

Les experts prennent des notes pendant l’entretien et évaluent vos réponses à la fin, à partir de leur compte rendu. Les points reposent sur un barème fixé à l’avance.

Le résultat indique la réussite ou l’échec et le pourcentage obtenu ; il se consulte dans myAFA, sous « NaviCompétence ». Le certificat du profil se télécharge ensuite dans myAFA lorsque les épreuves nécessaires sont réussies. Le titre est délivré par l’AFA.

Pour vous préparer, évaluez séparément votre analyse, la cohérence de la solution et la clarté de vos explications. Une répétition peut ainsi porter sur le raisonnement et une autre sur la présentation.

Que se passe-t-il en cas de retard, d’oubli ou d’échec ?

Un dépôt manqué ou tardif et un retard supérieur à cinq minutes à l’oral de Vie entraînent un examen non passé, sans remboursement.

Le règlement distingue l’examen non passé de l’épreuve commencée puis abandonnée sans motif valable, considérée comme non réussie. Un dossier prêt mais non déposé à temps ne satisfait pas à l’obligation de remise. Prévoyez votre déplacement et votre dépôt en gardant une marge.

Après un échec, seule l’épreuve non réussie doit être repassée, avec la même taxe ; le règlement ne limite pas le nombre de tentatives. Pour Vie, cette taxe s’élève à CHF 200.–, sans TVA. Une consultation de l’épreuve non réussie est possible à Berne, sur rendez-vous et sous surveillance, sans copie ni photo.

Un empêchement valable doit être signalé sans délai à la direction d’examen avec les justificatifs écrits ; le règlement prévoit alors des dispositions de rattrapage.

Comment s’entraîner à l’oral de Vie ?

Pour préparer l’oral AFA Vie, travaillez un cas complet, présentez-le à voix haute et confrontez chaque réponse aux points attendus.

Chez Swiss Times Academy, le chapitre 12 du module Vie suit cette progression : déroulement, lecture du dossier, tableau des périodes, graphique, solution et présentation.

Les oraux blancs permettent de travailler question par question : vous répondez à voix haute, affichez ensuite la solution et cochez vous-même les points cités. Cette correction repose sur votre autoévaluation.

Pour le programme du module, consultez la page de formation ; pour la méthode du dessin, poursuivez avec le guide du graphique.